국내 거래소 트래블 룰(travel rule)적용시 변경사항

국내 거래소 트래블 룰(travel rule) 적용 시 변경사항

1. 트래블 룰(travel rule) 정의

 자금이동 규칙, 즉 자금세탁을 방지하기 위해 송·수신인의 정보를 금융당국에 보고하는 시스템으로서, 가상자산 사업자(VASP, Virtual Asset Service Provider)가 디지털 자산을 전송되는 경우, 송신받는 가상자산 사업자에게 출금에 필요한 추가 정보들을 전달해야만 합니다. 

2019년 국제자금세탁 방지기구(FATF)가 자금세탁 방지를 위하여 트래블 룰을 적용하라는 권고안을 발표 후, 국내는 특정 금융정보법이 개정되어 2022년 3월 25부터 트래블 룰이 적용됩니다. 가상자산 사업자는 특정 금융정보법(특금법)에 따라 100만 원 이상의 가상자산을 주고받는 경우 성명과 가상자산 주소를 확인해야 한다. 해외 송금의 경우는 송금인의 주소나 주민등록번호도 제공해야 한다.

 문제는 현재 트래블 룰에 대한 국제 표준화가 이루어지지 않아 적용 후 입출금이 지원되지 않은 거래소가 있을 수 있어서, 특히 해외 거래소를 이용하는 분들은 이에 대한 대비를 해야 합니다.

 

2. 거래소별 진행상황

  1) 업비트

  ①트래블 룰 설루션 : 베리파이 바스프(Verify VASP)-블록체인을 사용하지 않는 설루션이며 자회사 람다 256이 출시함.

  ②KYC인증이 가능한 국내 거래소 지갑 주소로 출금 가능 : 베리 파이 바스프 Verify VASP를 도입한 국내 거래소

                                                                          (한빗코와 에이 프로빗) 해당

    - 출금 주소로 타인 지갑 주소 등록 불가

    - 출금 주소로 개인 지갑 주소 등록 불가(예를 들면 메타 마스크 등)

    - 해외 거래소 : 2022.04.25 기준

      ㄱ. 입금 및 출금 가능한 거래소

          -국내 거래소 : 비블록, 고팍스, 캐셔레스트, 플랫타익스 체인지, 에이프로빗, 텐앤텐, 프로비트, 프라뱅, 보라비트, 비둘기지갑, 델리오, 비트레이드, 플라이빗, 포블게이트, 빗썸, 코인원, 코빗, 코어닥스, 후오비코리아

          -해외 거래소 : Upbit Singapore, Upbit Indonesia, Upbit Thailand, OKX, FTX, Bybit, Binance, BitMEX, Haru Invest, Bitget, BITFRONT

      ㄴ. 입금만 가능한 거래소 

          Okcoin, Coinbase, Coinbase Pro, Crypto.com, Bitbank.cc, Kraken, Bittrex, FTX US 

업비트-홈페이지-공지사항

 

  2) 빗썸

  ①트래블 룰 설루션 : 코드(CODE, Connect Digital Exchanges)-빗썸·코인원·코빗 3사 공동 출자로 설립된 합작법인. 
  ②KYC인증이 가능한 국내 거래소 지갑 주소로 출금 가능

    - 출금 주소로 타인 지갑 주소 등록 불가

    - 출금 주소로 개인 지갑 주소 등록 불가(예를 들면 메타 마스크 등)

    - 해외 거래소 : Coinbase, Bybit, FTX, Binance, Kraken, bitFlyer, Coincheck, Gemini, CoinlistPro, Phemex, Bitbank, LineBitmax, Bitfront는 개인 지갑 등록 후 출금 가능                 

 

  3) 코인원

  ①트래블 룰 설루션 : 코드(CODE)

  ②KYC인증이 가능한 국내 거래소 지갑 주소로 출금 가능

    - 출금 주소로 타인 지갑 주소 등록 불가

    - 출금 주소로 개인 지갑 주소 등록 불가(예를 들면 메타 마스크 등)

    - 해외 거래소 : 명시된 해외거래소는 없지만 등록 후 출금 가능하며 인증만 된다면
      다양한 거래소 출금 가능(Binance,  Bybit 등) >>>공지사항 등 최신 정보 확인 필요

 

  4) 코빗

  ①트래블 룰 설루션 : 코드(CODE)

  ②KYC인증이 가능한 국내 거래소 지갑 주소로 출금 가능

   - 출금 주소로 타인 지갑 주소 등록 불가

   - 출금 주소로 개인 지갑 주소 등록 불가(예를 들면 메타 마스크 등)

   - 해외 거래소 : 명시된 해외거래소는 없지만 등록 후 출금 가능하며 인증만 된다면
      다양한 거래소 출금 가능(Binance,  Bybit 등) >>>공지사항 등 최신 정보 확인 필요

 

  5) 고팍스

  ①트래블 룰 설루션 : 시그나 허브(Hub), 베리 파이 바스프(Verify VASP), 코드(CODE)

  ②KYC인증이 가능한 국내 거래소 지갑 주소로 출금 가능

   - 출금 주소로 타인 지갑 주소 등록 불가

   - 출금 주소로 개인 지갑 주소 등록 불가(예를 들면 메타 마스크 등)

   - 해외 거래소 : 명시된 해외거래소는 없지만 등록 후 출금 가능하며 인증만 된다면
      다양한 거래소 출금 가능(Binance,  Bybit 등) >>>공지사항 등 최신 정보 확인 필요

 

3. 대응방법

  1) 해외거래소 이용자 : 현재는 빗썸 거래소 외에는 트래벌 룰 시행 이후 해외거래소로 출금이 가능한 거래소가 없습니다. 초기에 많이 불편하지만 이제는 해외거래소에서 국내 거래소로 코인 전송은 당분간 제약이  있으므로 업비트 외 다른 거래소도 가입해 두는 게 좋을 듯합니다.

 2) 개인 지갑 이용자 : 해외거래소 지갑으로 보낸 후 개인 지갑으로 전송하여야 합니다. 물론 가스비가 2번 드는 것도 감안하셔야 합니다. 

 3) 큰 자금이 국내나 해외에 묶이지 않도록 필요자금은 미리 이체할 필요가 있습니다.

 4) 아직 해외에서도 적용치 않는 트래블 룰을 이렇게 일찍 적용하는 이유를 정확히는 모르겠으나, 원화 출금을 위해 반드시 국내 거래소를 이용해야 하는 이유가 아니라면 해외거래소 이용자가 늘어날 수도 있어 보입니다.