업비트 트래블룰 : 무엇이고 왜 중요한가?

2022년 3월 25일, 한국 가상자산 시장에 커다란 변화의 바람이 불어왔습니다. 바로 업비트를 중심으로 한 트래블룰(Travel Rule) 시행입니다.

 

 

트래블룰(Travel Rule) 이란?

트래블룰은 국제자금세탁방지기구(FATF)가 제정한 규제로, 암호화폐 거래 시 자금의 출처와 목적지를 추적하는 시스템입니다. 이 규칙은 특히 대규모 자금이 암호화폐를 통해 이동하는 경우, 불법 자금세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위해 만들어졌습니다.

 

트래블룰은 단순한 규제가 아닙니다. 가상자산의 투명성과 안전성을 높이기 위한 국제적 표준입니다. 100만 원 이상 가상자산 거래 시 송신자와 수신자의 신원 정보를 금융당국에 보고해야 합니다.

 

업비트에서의 트래블룰 적용 방식

업비트는 트래블룰 준수를 위해 특정 규정을 마련하여 운영 중입니다. 대표적인 적용 방식은 아래와 같습니다.

 

1. 송금자 및 수취인 정보 확인

트래블룰에 따라 일정 금액 이상의 암호화폐를 외부 지갑으로 전송할 경우, 송금자의 정보와 수취인의 정보를 확인해야 합니다. 이를 통해 자금의 흐름을 보다 투명하게 관리합니다.

 

2. 국내외 거래소와의 연동

업비트는 다른 국내외 거래소와 협력하여 트래블룰에 따른 거래 정보를 상호 연동하고 있습니다. 이를 통해 업비트 외부로의 출금 시 규정에 맞는 정보를 수집 및 전달합니다.

 

3. 일정 금액 이상의 거래 제한

트래블룰 규정에 따라 일정 금액 이상의 암호화폐 전송 시 거래 제한을 두고 있습니다. 이에 따라 사용자는 업비트에서 특정 금액 이상의 암호화폐를 전송할 때 추가적인 인증 절차를 거쳐야 합니다.

 

 

사용자에게 미치는 영향

업비트 트래블룰 적용은 사용자에게 몇 가지 중요한 영향을 미칩니다.

 

1. 개인정보 확인 절차 강화

사용자 정보의 투명성 요구가 높아지면서, 추가 인증이나 개인정보 제공이 요구될 수 있습니다. 이를 통해 보안성이 강화되지만, 사용자는 다소 번거로울 수 있습니다.

 

2. 외부 지갑 출금 시 제한 발생

특정 금액 이상의 암호화폐 출금 시 트래블룰 규정에 따른 절차를 준수해야 합니다. 이는 일부 사용자에게 출금이 지연될 수 있는 점을 유의해야 합니다.

 

3. 국내외 거래소 간 연동 강화

타 거래소와의 연동을 통해 거래 추적이 강화되므로, 한 거래소에서 문제 발생 시 다른 거래소로의 이동이 어려워질 가능성이 있습니다.

 

업비트의 트래블룰 정책 핵심

1. 입금 정책

· 국내 신고 완료 VASP 거래소 입금 허용

· 해외 13개 거래소 위험평가 통과

· 바이낸스, 크립토닷컴, 오아시스거래소 등 주요 거래소 입금 지원

 

※ 100만 원 이상 입출금을 지원하는 가상자산사업자 리스트 (2024.09.25 기준)

구분	지원범위	사업자명
트래블룰 솔루션 연동 VASP	입금 / 출금	비블록, 고팍스, 프라뱅, BTX, 플라이빗, 포블게이트, 빗썸, 코인원, 코빗,  코어닥스, 지닥(GDAC)*, 한국디지털자산수탁(KDAC), 오아시스거래소
계정주 확인 서비스 연동 VASP	입금 / 출금	Upbit Singapore, Upbit Indonesia, Upbit Thailand, OKX, Bybit, Binance,  BitMEX, Bitget, Crypto.com, HTX(구 Huobi Global)
위험평가 통과 해외 VASP	입금	Okcoin, Coinbase, Bitbank.cc, Kraken

 

 

입출금 가능 가상자산사업자 리스트 바로가기

 

 

2. 출금 정책

· 국내 8개 거래소로 출금 가능

· 메타마스크 개인지갑 등록 절차 마련

· 해외 거래소 출금 제한

 

기대되는 효과 및 주의해야 할 점

기대되는 효과

· 자금세탁 방지

· 가상자산 거래 투명성 확보

· 불법 거래 추적 용이

 

주의해야 할 점

· 승인된 거래소 외 해외 거래소 송금 제한

· 개인 지갑 등록 절차 복잡

· 거래 비용 증가 가능성

 

미신고 불법 영업행위 가상자산사업자 리스트

· 금융정보분석원(FIU)은 미신고 불법 영업을 하는 국내외 가상자산사업자 23곳의 명단을 수사기관에 전달하였습니다.

· 특정금융정보법 시행령 제10조의20에 의거하여, 당사는 미신고 사업자와 영업을 목적으로 한 거래를 금지하고 있습니다. 

· 미신고된 가상자산사업자는 신고 요건인 정보보호관리체계(ISMS)를 충족하지 못하여 개인정보 유출과 해킹 등의 위험에 노출될 수 있으며, 자금세탁방지 관리ㆍ감독을 받지 않으므로 자금세탁 경로로 악용될 가능성이 있습니다.

· 특히, 아래 23개 거래소를 통한 입출금 거래 시 이용약관에 따라 서비스 이용 제한 조치가 적용될 수 있으므로 유의해 주시기 바랍니다.

 

미신고 불법 영업행위 가상자산사업자 리스트 23개

 

 

미신고 불법 영업행위 가상자산사업자 리스트 바로가기

 

 

트래블룰은 가상자산 생태계의 성숙을 의미합니다. 초기에는 불편함이 있겠지만, 장기적으로는 투자자 보호와 시장 안정에 기여할 것입니다. 

 

국내 거래소 트래블 룰(travel rule)적용시 변경사항